Что такое P2P-арбитраж криптовалют простыми словами

Рынок цифровых монет предлагает много способов для заработка. Самый популярный из них — торговля криптовалютой. Классическая схема: купить актив дешевле и продать его дороже. Для этого нужно рассчитать точку входа и дождаться роста цены. Однако можно получить прибыль сразу, используя небольшую разницу котировок на различных платформах. Для этого задействуют арбитраж цифровых валют. В 2023 году многие трейдеры выбирают пиринговые платформы для прямых сделок с контрагентами. В статье разъясним, что такое P2P-арбитраж криптовалют, простыми словами. Читателям станет известно об особенностях и стратегиях заработка, а также будет доступна пошаговая инструкция для начала деятельности.

Объяснение понятия «‎арбитраж криптовалют»

Термин означает перепродажу цифровых активов для профита от разницы котировок. Задача арбитражника — найти рабочие связки на покупку криптомонеты и обратную сделку. Для этого используются один или несколько активов.

Связки для P2P-арбитража могут работать внутри криптобиржи или между различными платформами и даже странами. Разница цен обычно незначительная, часть прибыли идет на оплату комиссий. Чтобы зарабатывать, арбитражник должен иметь крупный капитал в фиате. Можно начать с небольшой суммы, но нужно быть готовым к постоянному поиску связок и частым сделкам.

Что такое P2P-арбитраж

На пиринговых платформах сделки проходят между пользователями без посредников. Принцип арбитража остается прежним: купить цифровую валюту дешевле и продать дороже.

В 2023 году свои P2P-сервисы есть на крупных биржах. Поэтому арбитражники могут проводить межплатформенные сделки.

Как работает

На пиринговых платформах трейдеры устанавливают свои цены на активы, ориентируясь на рыночный курс. Это дает опции для классического арбитража. Можно купить монету в спотовом терминале биржи и продать ее дороже с нативного P2P-сервиса.

Также можно выставлять собственные объявления о покупке или продаже монет. В обоих случаях трейдер указывает желаемую цену актива. Например, можно купить биткоин ниже рыночной стоимости и продать по текущему курсу на споте или P2P (открыть второе объявление).

Разница цен и популярность таких предложений объясняются просто. Пользователи готовы продавать активы ниже рыночной стоимости и покупать дороже, если есть дополнительные преимущества: обмен на редкую национальную валюту или прямой вывод без комиссии.

Особенности

Криптовалютный П2П-арбитраж предусматривает совокупность сделок на покупку и продажу монет, в результате которых трейдер получает исходный фиат в большем объеме. Деньги должны вернуться на первоначальный счет. Другие особенности арбитражных операций на P2P:

• Можно торговать как мейкер и тейкер. Первые создают объявления, вторые откликаются на них.
• Для поиска связок требуется время, поэтому многие трейдеры используют сканеры. Программы можно найти бесплатно или купить.
• Пиринговые платформы дают больше возможностей для арбитража по сравнению с классическими биржами. Спреды (разница цен спроса и предложения) появляются из-за множества фиатных валют и способов оплаты.
• Арбитражные операции на пиринговых платформах регулируемых бирж безопаснее сделок на децентрализованных P2P. Защиту средств обеспечивают эскроу-сервисы.

Что такое связки

Арбитражники торгуют по алгоритмам. Связки объясняют последовательность действий трейдера для получения прибыли. Простейший алгоритм предусматривает покупку криптовалюты на одной платформе по курсу X и продажу на другой по цене Y (дороже). На практике связки сложнее — они могут включать несколько бирж, цифровых активов и способов оплаты. В арбитражных сделках используют два типа:

• Моментные. Спреды возникают из-за резких изменений курсов (например, при выходе новостей). Разница в цене может достигать 10-20%. Риск таких связок в столь же быстром закрытии спреда. Поэтому действовать важно оперативно.
• Постоянные. Такие возможности появляются на рынке регулярно. Самые простые — из-за разницы котировок на покупку и продажу монеты. Обычно она небольшая: 1-2%. Риск — изменение спреда в обратную сторону.

При расчете прибыльности схемы необходимо учитывать сборы сети и платформы (для межбиржевых транзакций). Доход определяется в процентах от депозита, заработанных за круг (полный цикл действий).

Возможная прибыль

В сделке с постоянными алгоритмами зарабатывают в среднем 1-2% за цикл. Моментные приносят 1-20% и более. Потенциальная прибыль варьируется под влиянием следующих факторов:

• Объем капитала. Чем больше сумма сделки, тем выше заработок. Однако риски также растут.
• Волатильность курса. Сильные колебания цены монеты предоставляют больше возможностей для заработка.
• Рыночная обстановка. Важные события в экономике и торговой среде могут спровоцировать резкие скачки цен. Это также предоставляет больше возможностей для получения прибыли в арбитражных сделках.
• Льготные условия на биржах. Активные трейдеры часто получают преференции на CEX в виде сниженных комиссий или маржинальных уступок. Статус VIP-клиента позволяет увеличить прибыль в арбитражной торговле.
• Знания и навыки трейдера. Умение анализировать рынки играет важную роль в арбитражной торговле. Это позволяет находить прибыльные схемы и минимизировать риски.
• Комиссии за транзакции. При расчете потенциальной прибыли в связке необходимо учитывать сетевые и сервисные сборы, а также другие операционные расходы.

Пример прибыльного кейса по П2П-арбитражу был опубликован в 2022 году в одном из Дзен-каналов. Его автор предлагал такой алгоритм:

1. Купить Ethereum с карты Росбанка на Binance P2P.
2. Обменять монеты эфира на USDT в спотовом терминале биржи.
3. Продать стейблкоин за рубли на пиринговой площадке.

Средняя доходность за круг составляла 7%, максимальная — 8,6%. Трейдер проводил по 6 циклов в день и за неделю смог увеличить депозит 30 тыс. рублей до 514 тыс. руб.

Типы арбитража

P2P-трейдинг обеспечивает прямое взаимодействие сторон. Большое количество направлений расширяет возможности для арбитражных операций. Трейдеры извлекают прибыль из разницы цен между валютами, биржами и регионами. В целом можно выделить три основных типа арбитража криптоактивами:

• Внутренний
• Межбиржевой
• Международный.

Каждый из них имеет особенности, потенциальные преимущества и риски. Выбирать стоит с учетом стратегии, навыков и доступных ресурсов.

Внутрибиржевой

Этот тип заработка предполагает торговлю в рамках выбранного сайта для P2P-арбитража валюты. Трейдеры проводят серию сделок с одной монетой, используя разные инструменты. Например, можно купить BTC за USDT, обменять биткоин на эфир, а затем продать ETH за USDT. Связка образуется за счет резкого скачка торгового трафика в паре Bitcoin/Ethereum. Схематично это выглядит так:

• Допустим, биткоин стоит $44 тыс. USDT.
• Цена эфира — $2 тыс.

В данном случае BTC стоит 20 ETH. Во время резкого увеличения торгового оборота это соотношение может измениться: BTC = 21 ETH. При этом цены монет в USDT останутся прежними. Для трейдера это означает торговую возможность с потенциалом заработка $2 тыс. на разнице курсов. Плюсы и минусы внутрибиржевого арбитража можно сравнить в таблице.

Межбиржевой

Это популярный способ заработка на разнице котировок. Стратегия заключается в том, чтобы найти разрыв в цене одной монеты на различных П2П-платформах.

Самостоятельно мониторить цены на криптобиржах сложно. Поэтому трейдеры задействуют ботов. Программы могут только искать межбиржевые связки для P2P-арбитража или открывать позиции при обнаружении торговых возможностей. В 2023 году 99% таких сделок проводится с помощью программ. Плюсы и минусы торговли — в таблице.

Международный

По сути это межбиржевой арбитраж в глобальном масштабе. В схемах используются П2П-платформы и фиатные деньги разных стран. Например, можно купить биткоин за рубли в РФ, перевести его на криптобиржу в ОАЭ и продать за дирхамы. Плюсы и минусы стратегии — в таблице.

Топ бирж для трейдинга с помощью связок P2P

Для начала торговли арбитражнику потребуется изучить пиринговые сервисы, доступные в регионе. В РФ большая часть P2P работают в качестве дополнений к CEX. Для доступа к ним понадобится создать и верифицировать профили на основных платформах. В таблице можно сравнить наиболее популярные P2P в 2023 году.

Стратегии заработка в P2P-торговле

На пиринговых платформах пользователи сами формируют курсы монет и обменивают их на фиатные деньги. Цены криптовалют постоянно меняются, поэтому арбитраж может приносить стабильную прибыль.

Заработок на небольших ценовых разницах

Это наиболее простая стратегия арбитражной торговли. Трейдеры покупают криптовалюту на одной платформе по сравнительно низкой цене и продают на другой дороже. Разница составляет заработок арбитражника.

В расчете потенциального дохода нужно учитывать комиссии за перевод актива между платформами. Заработок на небольших ценовых разницах можно увеличить за счет депозита.

Трансграничный арбитраж

Стратегия основана на межплатформенной торговле криптовалютами. Трейдер покупает монету на одной бирже, продает на другой и зарабатывает на разнице курсов. Трансграничные сделки привлекают потенциально высоким доходом, но могут быть рискованными из-за региональных ограничений.

Премии по способам оплаты

P2P-рынок предлагает большое количество вариантов расчетов по операциям. Стандартная пиринговая площадка CEX поддерживает десятки способов оплаты. Наиболее популярные генерируют большую ликвидность. Однако на редких заработок выше.

Волатильность объемов

На криптобиржах с небольшими оборотами диапазон ценовых колебаний выше. Поэтому арбитражники получают дополнительные возможности для заработка. Низкая ликвидность — это риск для трейдера. Однако, если понимать динамику спроса и предложения, можно хорошо зарабатывать на волатильности торговых объемов.

Маржинальный арбитраж

Эта стратегия требует понимания рыночных трендов и навыков работы с кредитным плечом. Арбитражники покупают монету на одной платформе и параллельно продают ее на другой. Риск операции пропорционален доходности.

Одновременная покупка и продажа активов

Стратегию используют опытные трейдеры, которые могут быстро анализировать рынок и принимать точные решения. Метод позволяет извлекать прибыль от разницы курсов по криптовалютной паре на различных платформах. Трейдер приобретает актив на одной бирже, в то же время продавая его на другой.

Как искать P2P-связки

Основные критерии для оценки арбитражных связок — доходность, ликвидность, простота выполнения. На практике совместить все характеристики сложно. Обычно для получения высокой прибыли приходится жертвовать ликвидностью или выбирать схемы со множеством шагов.

Связки для арбитража криптовалют P2P можно искать вручную и с помощью программ. Базовый подход предусматривает сравнение курсов цифровых монет, способов расчета и условий работы на доступных P2P. Боты выполняют эти действия автоматически. Пользователь получает готовые алгоритмы торговли с пошаговой инструкцией.

Сканеры

Это программы, которые в автоматическом режиме ищут спреды и связки для торговли криптовалютами на разных P2P-платформах. В 2023 году используются два типа сканеров:

• Первые уведомляют, где можно приобрести и продать монету, чтобы заработать на разнице курсов.
• Вторые автоматически открывают сделки при достижении заданных параметров.

Популярные сканеры мониторят десятки торговых платформ. Среди них ArbitrageScanner, P2P Machine, P2P Helper и другие.

В мессенджерах

Большинство Telegram-каналов данной тематики платные. Однако целесообразность покупки связок спорная. Найти рабочий прибыльный алгоритм сложно. Чем меньше трейдеров используют связку, тем больший профит есть вероятность получить. Поэтому на продажу выставляют в основном уже отработанные алгоритмы, которые можно задействовать еще некоторое время.

В интернете

Искать связки для P2P-арбитража криптовалют в 2024 году можно в социальных сетях, на сайтах и в блогах. Здесь действует тот же подход — прибыльные алгоритмы публиковать никто не будет, но есть вероятность успеть попасть «в последний вагон» и испытать уже «уходящую» торговую стратегию.

Большинство из них платные. Некоторые трейдеры делятся арбитражными опциями в свободном доступе. Можно поискать такие сайты и подписаться на обновления.

Кроме того, стоит изучить предложения на популярных P2P-платформах: сравнить цены, учесть комиссии, рассчитать потенциальную прибыль. При таком подходе можно найти реальные долгосрочные связки, которые будут приносить профит месяцами.

На форумах

В 2023 году набирает силу тренд на П2П-трейдинг. Арбитраж цифровых валют приносит реальную прибыль, желающих заняться этим видом торговли становится больше. Пользователи объединяются в сообщества, в которых общаются, обсуждают стратегии, делятся схемами для P2P-арбитража. Такое взаимодействие приносит больше преимуществ, чем торговля в одиночку.

Связки для арбитража криптовалют P2P

Простой способ поиска рабочих схем — с помощью сканеров. Программы выдают связки в таблицах. Например, P2P Army находит алгоритмы в два и три действия. Для первых доступны более 125 тыс. рублевых связок в декабре 2023 года. Каждые 15 секунд данные сверяются с P2P-сервисами Bybit, OKX и другими.

Вторые — таблицы в три действия — предлагают больше связок для рублевых пар. В декабре 2023 года программа выдает 619 тыс. схем.

Как начать зарабатывать на P2P-арбитраже

Извлекать доход от разницы курсов монет с нуля не получится. Сначала нужно понять, как работает П2П-арбитраж крипты, чем различаются цифровые сети, как устроены кошельки и биржи. Также потребуется фиатный депозит. Начать лучше с небольших сумм — 20-30 тыс. рублей. Рекомендуется использовать карты СберБанка, Тинькофф, Райффайзенбанка. Первые шаги арбитражника на рынке криптовалют:

1. Составить список доступных P2P. Изучить условия работы. Выбрать платформы.
2. Зарегистрировать торговые аккаунты. При необходимости пройти верификацию.
3. Пополнить счет.
4. Изучить рынок. Найти и протестировать арбитражные связки.
5. Заключить сделку.

Первые схемы лучше искать вручную. Это позволит получить опыт на рынке и не потратить деньги на неработающий инструмент. Со временем можно увеличить торговый оборот.

Регистрация аккаунта на бирже

В 2023 году многие криптоплатформы предлагают свои пиринговые сервисы. Доступ к ним получают зарегистрированные пользователи с пройденной процедурой KYC. Инструкция, как создать аккаунт, на примере Bybit:

1. Открыть сайт биржи. Нажать на «Регистрация». Кнопка находится в правом верхнем углу.
2. Выбрать способ регистрации — по электронной почте, номеру телефона, с использованием Google- или Apple-аккаунта.
3. Придумать пароль (при необходимости) и ввести реферальный код (при наличии).
4. Подтвердить регистрацию по электронной почте (телефону). Если аккаунт создан с помощью Google/Apple, рекомендуется подключить дополнительный способ авторизации.

При входе в профиль нужно открыть раздел «Безопасность», подтвердить личность по инструкции. Потребуется указать персональные данные, приложить сканы документов и сделать селфи.

Пополнение счета

Для арбитражных сделок важна скорость, поэтому нужно держать криптовалюту на торговом счете, а фиатные деньги — на банковских картах. Пополнить баланс на Bybit можно следующими способами: перевести с цифрового кошелька, купить в один клик с использованием P2P. Инструкция для покупки за фиат:

1. Авторизоваться на сайте.
2. На главной странице кликнуть по «Купить криптовалюту».
3. В выпадающем списке выбрать «P2P-торговля».
4. В верхнем меню указать USDT, фиат — RUB, способ оплаты.
5. Выбрать объявление. Стоит учитывать статус мерчанта, количество выполненных сделок. Информацию можно получить, нажав на ник пользователя.
6. Кликнуть по «Купить USDT».

7. Проверить данные. Нажать на «Покупка».
8. Перевести деньги на реквизиты продавца. Нажать на «Платеж выполнен», далее — на «Подтверждаю».
9. Дождаться зачисления монет на баланс. Обычно мерчанты подтверждают получение денег в течение 2-5 минут. Биржа разблокирует криптовалюту и переведет на внутренний счет покупателя.

Реализация связок

Простой способ начать зарабатывать на П2П-арбитраже — купить монету на споте и продать ее на пиринговом сервисе с небольшой надбавкой. Например, в декабре 2023 года курс Bitcoin на бирже Bybit составляет $43,49 тыс. Трейдер переходит на нативный P2P, выставляет объявление о продаже BTC на 2% дороже рынка — за $44,35 тыс. Прибыль от операции составит $0,86 тыс. с одного биткоина.

После этого можно снова купить биткоин по рынку и повторить круг. Если курс актива снизится во время сделки, доход трейдера увеличится.

Причины популярности P2P-арбитража

Считается, что это направление появилось в результате логического развития криптовалютного трейдинга. Однако зарабатывать на разнице курсов монет пользователи начали давно — на старте формирования цифрового рынка. Первые P2P-арбитражники стали замечать, что цены активов на торговых платформах различаются. Это послужило для них источником прибыли.

Прямые транзакции

Сделки peer-to-peer упрощают торговый процесс. Отсутствие посредников приводит к снижению комиссий и увеличению скорости операций. Поскольку условия сделок определяют сами пользователи, трейдинг становится более гибким и дает лучший результат.

Огромный выбор ценовых предложений

Трейдеры получают больше возможностей для заработка из-за поддержки фиатных валют и множества способов расчета. Создается огромный выбор ценовых предложений, поэтому можно использовать более гибкие торговые стратегии.

Разнообразие способов оплаты

Формы расчетов определяют создатели объявлений. В 2023 году на пиринговых платформах можно купить криптовалюты с помощью карты, банковского перевода и ЭПС. Поддерживаются популярные сервисы и редкие направления. P2P-арбитраж формирует глобальный рынок без жестких ограничений, присущих классическим биржам.

Риски P2P-арбитража криптовалют

Как любой способ торговли, заработок на разнице курсов монет имеет свои недостатки. Основные риски связаны с потерей денег. Трейдер может упустить торговую возможность из-за задержки выполнения транзакции биржей, контрагентом или из-за резкого изменения курса монеты.

Сделка рискует сорваться, если платформа прекратит поддержку выбранного банка или введет другие ограничения. Кроме того, трейдеры могут столкнуться с мошенниками.

Задержки при исполнении транзакций

Прямые расчеты между сторонами позволяют быстро получить нужный актив. В редких случаях контрагент затягивает с ответными действиями. Большая часть операций занимает несколько минут. Задержки могут возникнуть на стороне пиринговой платформы, блокчейна (из-за перегрузки) или платежного сервиса. Эти события приводят к снижению прибыли и даже убыткам.

Ограничения бирж

Торговые платформы могут в любой момент изменить условия работы и комиссии. В лучшем случае прибыль от операции сократится, в худшем — сделка сорвется, а трейдер получит убыток. Чтобы минимизировать риск, стоит периодически просматривать новости и правила бирж. Обычно изменения анонсируют заранее.

Резкие колебания рынка

Курсы криптовалют высоковолатильны. Резкий скачок цены в любую сторону может превратить прибыльную возможность в убыточную. Относительную безопасность обеспечат постоянный мониторинг курсов, использование сигналов и стоповых ордеров.

Риск мошенничества

Пиринговые сделки менее защищены, чем транзакции на биржах. Для безопасности клиентов используются эскроу-счета, но AML-фильтров нет. Трейдеры рискуют стать участниками мошеннических схем, которые приведут к потере денег и проблемам с правоохранительными органами. Рекомендуется тщательно выбирать платформу и взаимодействовать только с проверенными контрагентами.

Часто задаваемые вопросы